Política de privacidad

Esta política de privacidad establece las políticas de la compañía fiduciaria con respecto al uso, la protección y la divulgación de información personal no pública recopilada por la compañía fiduciaria, a fin de garantizar el cumplimiento por parte de esta de las leyes y regulaciones federales y estatales correspondientes a la privacidad de la información financiera del consumidor. Respetamos la privacidad financiera de nuestros clientes y consumidores (en lo sucesivo, los clientes y consumidores se denominarán “clientes” de manera colectiva). Cumpliremos con las leyes y regulaciones diseñadas para garantizar esa privacidad, incluidas todas las leyes y regulaciones federales y estatales aplicables en materia de privacidad, así como la Ley Federal de Equidad de Informes de Crédito en la medida en que pueda aplicarse a nuestras prácticas comerciales. La relación de cada cliente con nosotros es importante y queremos que el cliente comprenda nuestras políticas y prácticas sobre el manejo de información personal no pública. Reconocemos el derecho de privacidad del cliente y que cada cliente tiene derecho a esperar que su información personal no pública permanezca privada y segura. Mantendremos los estándares para garantizar que la información personal no pública de cada cliente sea privada y segura en todo momento.

Queremos que cada cliente esté al tanto de esta Política de privacidad, que describe cómo la compañía fiduciaria protege la información personal no pública.

Alcance de la política

Esta Política se aplica a nuestras relaciones con los clientes que nos solicitan productos o servicios u obtienen productos o servicios de nosotros para fines personales, familiares y domésticos.

Respetamos la privacidad de nuestros clientes comerciales y tomaremos las medidas necesarias para proteger su información. Seguiremos por separado todas nuestras políticas y procedimientos para asegurarnos de cumplir con todas las obligaciones fiduciarias con respecto a la privacidad de la información que nuestros clientes nos han confiado.

Medidas de seguridad estrictas

Nos tomamos muy en serio la seguridad de la información. Hemos establecido normas y procedimientos de seguridad para evitar el acceso a la información del cliente. Contamos con medidas de seguridad físicas, electrónicas y procedimentales para proteger la información del cliente. Educamos a nuestros empleados sobre la importancia de la confidencialidad y la privacidad del cliente. Tomamos las medidas disciplinarias correspondientes para hacer cumplir las responsabilidades de los empleados con respecto a la información del cliente.

Acceso limitado de los empleados

Estableceremos procedimientos para limitar el acceso a la información únicamente a aquellos empleados que tienen una razón comercial para acceder a dicha información. Todos nuestros empleados firman acuerdos de confidencialidad, y también educaremos a nuestros empleados sobre la importancia de la confidencialidad y la privacidad del cliente. Tomaremos las medidas disciplinarias adecuadas para hacer cumplir las responsabilidades de los empleados con respecto a la información del cliente.

Recopilamos información sobre nuestros clientes para lo siguiente:

• Identificar con precisión a nuestros clientes
• Proteger y administrar registros, cuentas y fondos de los clientes
• Ayudarnos a diseñar o mejorar nuestros productos y servicios
• Comprender necesidades financieras específicas
• Ahorrar tiempo cuando un cliente solicita nuevos productos y servicios
• Ofrecer productos y servicios de calidad
• Cumplir con ciertas leyes y regulaciones

Recopilamos y conservamos información personal para poder proporcionar servicios de administración de fideicomisos a nuestros clientes. Estos son los tipos y categorías de información que recopilamos y conservamos:

• Información que recibimos para abrir una cuenta o proporcionar otros servicios (como la dirección particular del cliente, el número de seguro social, los números de teléfono, la información financiera y los objetivos de inversión)
• Información que generamos para cuentas de servicio o mediante nuestras transacciones con nuestros clientes (como estados de cuenta y otra información financiera)
• Información sobre transacciones con terceros no afiliados

Hemos establecido procedimientos para que la información que recopilamos sea precisa, actual y completa. Estamos comprometidos a trabajar con nuestros clientes para corregir de inmediato cualquier información inexacta.

La compañía fiduciaria deberá proporcionar una notificación por escrito a todos los clientes nuevos sujetos a la recopilación y verificación de la información. La notificación se proporcionará como parte del formulario de apertura de la cuenta nueva o como una notificación por separado.

Nuestro intercambio selectivo de información

Podemos compartir información con cualquier parte afiliada, así como con terceros no afiliados externos a nosotros, solo en las circunstancias limitadas que se describen en esta Política.

Para que podamos proporcionar la administración del fideicomiso y otros servicios deseados, divulgamos información personal en casos muy limitados, que incluyen los siguientes:

• Divulgaciones a compañías no afiliadas según lo permite la ley, incluidas aquellas que nos ayudan a administrar las cuentas de clientes (como proporcionar información de las cuentas a preparadores/asesores fiscales, administradores/asesores de inversión y custodios)
• Otras divulgaciones limitadas según lo permite la ley, por ejemplo, informes obligatorios a las entidades gubernamentales

No compartiremos la información personal no pública de los clientes con terceros para propósitos de comercialización. No venderemos información del cliente.

Clientes antiguos:

Si un cliente termina su relación con nosotros, nuestras políticas y prácticas de privacidad descritas en esta notificación continuarán aplicándose.